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騙提公積金竟成"生意":揭"黑中介"違規提取公積金內幕
北京市近日公開曝光了26家違規提取公積金企業。這些貌似正規實則為“黑中介”的組織,只要向他們繳納10%左右的中介費,就可騙提公積金。專家表示,杜絕此類行為,還需從實現信息聯網、提升公積金管理和使用效率等方面改進。
    新華社北京1月21日電 題:騙提公積金竟成一門“生意”?——揭秘北京26家“黑中介”違規提取公積金內幕

  新華社記者孔祥鑫

  北京市近日公開曝光了26家違規提取公積金企業。這些貌似正規實則為“黑中介”的組織,只要向他們繳納10%左右的中介費,就可騙提公積金。專家表示,杜絕此類行為,還需從實現信息聯網、提升公積金管理和使用效率等方面改進。

  騙術:“乾坤大挪移”“偷梁換柱”違規騙提

  近日,北京依法終止了北京廣德力信信息咨詢有限公司、北京江宏翊誠企業管理有限公司、北京勇創會計服務有限公司等26家單位的住房公積金提取業務、內外部轉移業務、封存業務。

  “這26家單位借單位的‘殼’,為社會上需要辦理違規提取的人提供代辦業務,名義上是咨詢公司、廣告公司等,實質上是‘黑中介’。”北京住房公積金管理中心相關負責人表示,借“殼”攬客是這些公司違規的第一步。

  ——“乾坤大挪移”。北京某公司一員工在不知情的情況下,其公積金被中介公司提走。北京住房公積金管理中心通過調查發現,北京某中介公司非法獲取這名員工的有效身份信息后,在中介公司名下開立這名員工的住房公積金個人新賬戶。然后,通過內部轉移方式,將該員工封存在其他管理部的賬戶合并到新開的賬戶中。在繳存一個月后,隨即對新賬戶進行封存,并通過辦理外部轉出業務,將該員工的公積金賬戶余額轉移至天津某中介公司公積金賬戶中。

  調查發現,這名員工并沒有與北京和天津的這兩家公司建立任何勞動關系,也并未授權任何組織及個人代其辦理公積金相關事宜。這名員工的公積金就這樣“不翼而飛”。

  ——“偷梁換柱”。曝光的26家違規提取的公司中,有一家名為餐飲企業的“黑中介”。這家企業的騙術是,將委托人的公積金賬戶轉移至其名下后,通過為委托人辦理進城務工人員離職銷戶手續,辦理提取業務。經調查,該公司提供的委托人身份證、戶口本和離職證明都是偽造的。

  生意:中介“黑手”提成10%左右

  在網站上,記者聯系了一家“公積金業務咨詢”的中介公司,對于10萬元的公積金提取,該商家開價10%的手續費。記者稱自己不具備提取公積金的條件,中介表示,他們可以租賃房屋的名義幫助提取。記者調查發現,代理提取公積金業務無一例外都要收取一定的中介費,價碼視個人情況而定。

  公積金違規騙提現象在全國已經比較普遍。各地通過嚴查中介組織、對騙提者設立“黑名單”、納入個人征信系統等方式,嚴厲查處并進行規范和整頓,但效果并不理想。

  通過對北京曝光的26家騙提單位的調查,記者發現,這些違反住房公積金管理規定的單位共同特點是單位登記開戶后,單位賬戶中的職工未正常按月匯繳住房公積金,并頻繁進行內部轉入后,辦理部分和銷戶提取業務。

  在2015年,媒體曝光多起涉案金額巨大的案件。如河北省石家莊市7人偽造68枚公章案,涉案金額數十萬元;福建泉州古稀老漢黃某,通過假結婚證、假房產證等,幫17人非法套取住房公積金120余萬元。

  “實際上,這些‘騙術’的實質就是偽造材料。”北京住房公積金管理中心相關負責人表示,一是偽造虛假的購房提取材料,特別是北京行政區域外的購房合同、房屋所有權證、發票等;二是偽造虛假的銷戶提取材料,如戶口本、公證書等;三是提供虛假材料,違規轉移職工的住房公積金,最終目的是為了實現違規提取。

  記者調查發現,中介機構顯然已經成了違規提取的最大“黑手”。

  打擊:公積金監管有待完善

  我國《住房公積金管理條例》明確規定,住房公積金應當用于職工購買、建造、翻建、大修自住住房等,任何單位和個人不得挪作他用。而最近幾年來,套取公積金的案件明顯上升。

  近日,北京住房公積金管理中心公布了《關于進一步規范住房公積金提取等工作的通知(征求意見稿)》,其中規定,今后提取住房公積金,原則上不受理中介機構代他人申請提取。受理提取公積金申請時,應至少安排兩名工作人員進行初審和復審。提供假身份證、假合同、假發票的,將列入黑名單并向社會公布,與當事人串通的中介公司法定代表人也將被列入“個人不良信息庫”。

  有規定并不意味著萬事大吉,還要認真實施。

  業內人士介紹,現在有不少以租房名義提取公積金的,有相當一部分人做一份假租房合同,到北京社區租賃稅費代繳點繳費,然后拿著這些材料去提取公積金。“全國房產信息沒有完全聯網也使得核查信息的難度提升,給了不法分子可乘之機。”

  專家表示,套現住房公積金的行為涉嫌違法,有關單位和個人可能涉嫌構成偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪,涉嫌構成非法制造、出售非法制造的發票罪,還涉嫌構成非法經營罪等。

  中國社科院經濟所研究員汪麗娜表示,在現行制度下,公積金提取難、門檻高、收益低,從而產生了非法套現的巨大需求,但涉及管理方管理水平和服務意識的問題。要解決問題,需要政府部門之間加強溝通,管理和資金使用效率等很多方面都有待完善。

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